基金从业考试通关指南

最新一期的基金从业考试将在下周六（10月30日）开考，这个考试对于银行和券商从业的理财经理目前还不是一个强制性的考试。但是从各家金融机构的要求来看，通过基金从业考试可以满足销售合规性和提升理财专业性，所以越来越多的金融机构对这个考试开始重视。

我们发现很多理财师报名之后，学习的动力不足，甚至下周考试现在很多理财师还没有认真准备。对于这个情况，虽然报名费不是很贵，但是建议理财师还是要给予足够的重视。因为这门考试的内容，对于财富管理配置，确实很实用。

咱们理财师和应届生参加这个考试的目的是不一样的。应届生把它当做进入行业的一个“敲门砖”，而理财师涉及到大类资产配置，基金是一个必选项。

通过考前的学习，对于理解基金运作原理，在销售适用性的框架下合规销售非常有帮助，咱们举几个例子。

以前有个考题是：根据《流动性风险管理规定》，“除货币基金、ETF以外的开放式基金，基金管理人将持有期少于_____日的投资者收取不少于_____的赎回费”。

这个题答案是少于7日，收取不少于1.5%的赎回费，这个收费是计入基金资产，也就是让所有其他持有人来享受这个惩罚性赎回费。这个题至少可以让理财师明确：

第一，培养客户在基金投资的长期行为，这也是个重要依据；

第二，解释为什么有的基金单日一下子出现不合理的净值暴涨。（往往是巨额赎回，计入基金资产的部分推高净值）

这些年还有一些题，除了法规，对实务特别对基金销售方面还做了延展，比如：

我记得前年还有一道题是考营销的4Ps理论，从产品、价格、渠道、促销，来应用基金销售。虽然不像话术这么直接，但是从营销的角度也是一种路径。

最近FOF的增长非常快，很多金融机构已经期望通过FOF来承接一些理财资金。我们在帮助理财师推荐FOF产品的时候，往往会提炼一些卖点：例如全明星集合产品、资产动态平衡、分散风险回撤较小，自动摒弃一些小微、新基金等。

其实这些卖点的原理在基金考试中多数都是有出现的：

1、FOF投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点，同时帮助投资者解决基金挑选的难点；

2、除ETF联接基金外，FOF投资的基金过往运作期限要不少于1年，最近定期报告净资产不得低于1亿元。

…

所谓“技不压身”，多学一些这个道理咱们都知道，而且这个考试不仅仅是知识，对于销售中的自我保护也是有帮助的。

但是现在理财师日常的工作确实紧凑，所以备考对很多人而言压力还是比较大的。首先借鉴已经通过的考生分享的三点考试技巧：

1、准备好多套历年的真题，考纲就这么多，很多都是换汤不换药的的逻辑。虽然是运用和理解，但是真题肯定是核心中的核心。

2、每天三个小时，花三到五天一定把复习重点过一遍，这个考试还是比较细致的；如果还不明确重点有哪些，找一些应试笔记，这样提高效率。有考过的同学如果有相关资料也可以在留言中分享。

3、做一些模拟题，虽然现在不提倡这些“押题”这种说法，但是往往说“押题”还是能让别人更重视。

但是做题的时候不要单纯的题海战术，不要拿过题就闷头做，一定要系统的做。最好是借助一些机构资源，比如选用一家机构的题库来陪伴复习。现在很多机构在围绕考试的辅导已经非常专业了，在考前外力帮助也是“捷径”。

已经报名的同学，根据自己对于基金知识的熟悉程度，那请腾出专门的时间，系统的查漏补缺、看重点、做习题。

很多考过的同学反馈，这个考试对于理财师平常的配置工作有不小的帮助。它不是说马上就可以营销多少客户，而是让我们把基础打牢，理财建议可以输出的更专业。基金在未来的资产配置中越来越重要，“基金从业资格”也是佐证自己的一个砝码。

知其然，也要知其所以然。