钱也分青红皂白的，是有颜色的。
因为做了很多年的支付业务，知道这个里面洗钱啊，反洗钱啊，你要运营的稳健，你就是要做好反洗钱的工作，作为一个支付公司或者类似的公司，从公司层面很容易一不小心就参与了洗钱，实际上如果从未参与，我是不相信的，只是来区别，是主动参与，还是被动参与的问题。
过去几年因为搞了太多的P2P，然后P2P又搞了太多的投资基金或投资公司，这个市场上就充满了太多的真基金、假基金，弄得很多创业者/融资方傻傻搞不清楚，包括很多看起来还挺正经的基金公司，最后还是陷入到骗局里面。
这个里面去规范基金公司、去规范上市公司的股东穿透是非常有必要的，一个是要来证明你这个资金是清白的，另外是证明你不是临时来搞一把的，搞利益输出的太多了。你穿透吧，折腾死券商，因为上市公司不一定告诉你资金的真相，还是会出现各种代持，我觉得这个确实考验券商，对于不配合的，就只能放弃了，至少无法证明自己的清白吧。我们从私募基金出资人的的钱如何证明清白，来看下如何证明你的钱是清白的。出资能力要至少出具两份材料：
1、出资能力的说明（出资款的合法来源）
2、出资款的证明材料（出资款证明需上传相关详细材料）
（1）工资收入部分：上传银行的工资流水（银行出具的盖章文件）
（2）投资收益：对账单以及投资时签订的凭证，计算方式为目前资产-成本=投资收益（券商或基金公司等金融机构出具的盖章文件）
（3）房产（房管局出具的盖章文件）：
已经是货币出资形式的（要出具卖方合同与买方合同及银行转账流水，用卖房收入-买房成本=卖房收入）
还没有货币出资（买房合同或者房产证，目前房子市值证明，可以用卖房合同）
（4）家庭共有财产：夫妻、父母等共有财产
（5）税务局的纳税证明
（6）法人股东：第三方机构盖章的纳税证明，银行流水，审计报告等。
至少当年很多的基金是没有这些个材料的，然后各类资金混合在一起，大家也只能凭自己的经验或圈子来判断了。当然，对于大多数缺钱的创业者来说，他们是什么钱都敢拿的，反正先拿了再说。
因为在市场，股权、债权经常混在一起，因为还有一个对赌条款，甚至搞个人无线连带担保，不然王思聪啊、罗永浩啊，就不会死这么惨，都是个人为了融资，签署了无限连带责任，最后一个靠妈妈解套，一个靠自己去卖货来还债。
所以啊，对于创业者、融资方，我们也要带着有色眼镜去判断投资方的资金来源和清白等问题，不然你即使拿到了资金，你最后还给投资方，就变相帮投资方洗白了资金。
还有大量的个人的账户（包括银行卡、支付账户）被用于出租给陌生人，然后也参与到了洗钱的环节，这种都是无知的表现。
我今天去重新激活了一个电信手机号码，因为长期没有用，被电信封掉了，怕被不法分子用于电信诈骗啊、洗钱等。最近几年，人与人之间的信任度都越来越低，这个也是一个真正良人和良币站起来的时候，劣人和劣币的市场还是越来越少的好。
多一个小心思，没什么坏处。
