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充个话费竟沦为犯罪分子的洗钱工具?生活中还是要多一些“防人之心”

2024-03-22  市场资讯  
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近段时间以来,网上出现一种话费、游戏币等“慢充”方式,优惠力度还不小。看似简简单单的充值交易,背后却是流程繁杂,环环相套的洗钱陷阱。近日,山东济南警方调查电诈案件时,挖出一起通过慢充平台洗钱案。

济南市公安局市中区分局前不久接到辖区王女士报案称,她被人以影响征信为名诈骗104万多元。接到报案后,警方立即成立专案组,对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析,发现犯罪团伙通过一个叫做慢充平台的资金支付通道,将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱,这种犯罪手法利益链条严密,团伙结构层级复杂,给警方的监管和打击增加了难度。(据3月19日央视新闻)

这种慢充平台在生活中很常见,上网的时候经常看到相关的广告,以优惠价格给手机充话费,跟官方充值渠道比起来就是慢一点,一般是72小时内到账,但是看上去优惠力度很大,所以也有不少人为了省钱会选择使用。殊不知,就在72小时内,用户充值的钱就会被不法人员经由修改充值链接,将话费充值订单与赌资充值订单进行替换,转移非法资金,完成洗钱过程。不得不说,犯罪分子为了掩盖犯罪行为,将违法收入“洗白”,还真是动了不少脑筋。而很多人本来只是想省点话费钱,却在不知不觉中成为了犯罪者的帮凶。

说起“洗钱”,大部分普通人都会觉得是影视剧里的情节,离自己的生活很遥远,但其实现在犯罪分子洗钱的花样可以说是五花八门,无孔不入。前一阵子,有媒体报道过一个案例,江苏一花店老板收到一个订单,要求制作一个52000元现金的鲜花礼盒来求婚,对方索要花店老板的银行卡号并向其转账,然后要求其将现金取出帮忙制作。然而,当花店老板交付花束后,却收到了银行卡被冻结的消息。原来制作花束的现金,其实是涉嫌诈骗犯罪的赃款。也就是说,如此日常的一个买花的场景,都有可能被犯罪分子利用来洗钱,更不用说那些直接涉及资金周转,交易的行为了。

出租、出借、出售自己的银行账户,有可能被犯罪团伙利用,轻则将影响个人征信,重则将承担刑事责任。此前就有法院披露的案例,张某某在QQ群看到有人发布有偿租借银行卡的信息,为了获得钱财将银行卡租借给对方,经查,其租借的银行卡用于非法支付结算资金共计人民币32余万元。经法院审理认为,张某某明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重,其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪,依法判处拘役五个月,缓刑十个月,并处罚金人民币1万元。为了贪蝇头小利,最终付出了沉重的法律代价,可谓是深刻的教训和严重的警示。

虽然说,很多人成为了“洗钱”的一环,只是因为不了解犯罪分子的套路,或者完全是被蒙蔽和欺骗,主观上并没有协助犯罪的故意,但是客观上就是用自己的银行卡,账户给犯罪分子当了“洗钱通道”,成为了网络犯罪的“工具人”,即便最后不承担法律责任,也免不了被卷入诈骗风险,给自己惹来不少的麻烦。

手机充值,鲜花、蛋糕配送,网络兼职都是很日常的生活场景,其中居然暗藏如此巨大的“洗钱”风险,对所有人而言都是必须吸取的教训,必须重视的危险。不要以为洗钱离我们很远,平时生活中就要对洗钱犯罪活动提高警惕,害人之心不可有,防人之心不可无,在网络上参与资金交易要谨慎小心,不要为了贪小便宜而参与到洗钱犯罪活动中,不要向他人提供或变相提供自己的资金账户和个人证件,远离风险区,提高防范心理,保护自身安全,也是积极参与全民反诈,共筑网络安全防线的一环。

关键词:洗钱      点击(3)
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