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不赚不收管理费的 “魅力”有多大?这只理财产品的首发募集结果出炉

2023-05-31  华尔街见闻  
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那只号称“不赚钱不收管理费”的理财产品,首发募集结果出炉了!

5月31日,招银理财发布公告,招银理财招卓价值精选权益类理财,成立规模为8281.45万元。

近半年首发权益理财

招银理财招卓价值精选权益类理财,简称招卓价值精选。

该产品权益类资产计划投资比例为80%-95%。发行规模下限为200万元,上限15亿元。

产品募集期为2023年5月23日-29日,100元起购,为期7天。

招行App 显示,截至5月29日16:34,共有537人次申购该产品。

值得注意的是,该产品是近半年银行理财子公司发行的首只权益类银行理财产品。

招银理财认为,目前是个好时机。

“布局经济复苏,通过选择具备充裕的现金流,以及稳定可持续的派息的个股,攻守兼备,重视高股息的‘压舱石’价值。尤其看好国企深度价值重估、有竞争力的制造业龙头、港股。”

号称“不赚钱不收管理费”

该产品由招银理财发起,产品主打一个“低费率”。

产品说明书显示,在费率方面,如该产品当日累计净值低于1.00元(不含)时,管理人将从下一自然日起暂停收取固定投资管理费。直至该产品累计净值高于1.00元(含)后,管理人恢复收取理财计划固定投资管理费,固定投资管理费率1.50%/年。

简单来说,就是“只要不赚钱,就不收管理费”

这在管理费打折成风的银行理财界,也是独一份。

主打“底线”思维

喊出“不赚钱不收管理费”的背后,是银行理财子公司权益类产品净值表现长期失利。

根据中国理财网,截至5月30日,权益类银行理财市场净值表现低迷。除开招卓价值精选,目前存续23只产品中,有18只单位净值都低于1 。其中,不乏产品的单位净值已经接近“腰斩”。

而招银理财此前发行的4只权益类产品,净值表现居中上水平,但也难逃目前单位净值均“破净”的事实。

附图:部分招银理财银行理财产品单位净值

从推介资料来看,招卓价值精选的此次的投资风格走“稳重”路线,主打一个“底线”思维。

这种底线思维不止表现在管理费的收取上,更表现在其投资经理和投资策略的选择上。

产品说明书称,该产品坚持“择优”+“低买”的投资理念,以产业投资的眼光买股票,以够低的合理价格买入,靠穿越周期的业绩增长、稳定提高的分红,结合高股息标的优质公司选择,构建超越基准的 alpha 收益。在严格控制风险的前提下,力争长期、持续获取超越基准的投资回报。

而投资经理张英,则是一位“审慎克制”的价值型选手。

产品推介资料显示,投资经理张英能力圈大多在一些比较成熟的行业,包括周期、公用事业、制造业等。投资的方法是做资产定价的,交易的是估值,不是交易边际的景气和信息。

“不押注单一市场、不满仓all in、避开拥挤赛道,始终注重底线思维。” 推介资料如是说。

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